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本期主持人 万静 本报公司法务专刊部编辑
本期嘉宾 姚欢庆 中国人民大学法学院副教授
本期嘉宾 彭 冰 北京大学法学院副教授
本期嘉宾 张 弢 北京市环球律师事务所合伙人
话题背景
近日，一起因交易密码泄露而导致客户股票资金账户被盗的民事赔偿案件在广州市中级人民法院二审开庭。
据原告诉称：2000年11月27日，原告与广州市某证券公司签订了《证券委托交易协议书》等相关合同，约定原告通过被告提供的电话委托交易自助系统进行股票买卖。2003年7月21日，原告通过自助终端查询有关账户资料时发现股票交易密码已被人修改，而且保证金账户中的118900元被人分两次用电话委托方式转出，其股票也被全部抛空。原告随即向公安部门报案，并认为证券公司对此应负全部责任，遂向广州市芳村区人民法院提出索赔诉求。
对此，证券公司认为，经过公安机关立案侦查，原告资金被盗的根本原因是其股票交易密码和保证金取款密码的泄露，而且盗用人持与原告留存身份资料相同的姓名、出生年月、性别、编号的身份证以及相同股东账号的资料办理银行证券转账手续。显然这是由于原告自己的过失，给盗窃者以可乘之机，因此所造成的损失应该由原告自行负担，而不是转嫁给证券公司。
一审法院经过审理，认为股票交易密码的泄露或被修改，并不当然导致原告资金被盗。在证券交易中，证券公司对交易资金有保障安全的义务。经公安机关查明，证券公司在办理相关手续时，未能审查出盗用者所持的身份证和原告留存的身份资料在住址、照片上存在不一致的情况。因此法院认定证券公司的工作疏忽导致原告资金被盗，判决其承担原告118900元损失的赔偿责任。证券公司认为不公，遂向广州市中级人民法院提起上诉。
那么对于股民因交易密码泄露所造成的损失，证券公司该不该负责，应该负什么样的责任？
议题一 密码泄漏股民的责任
主持人：交易密码在股票交易中到底起着什么样的作用？本案中原告股民对于自己的损失应否承担责任？
姚欢庆：这种问题不仅仅出现在股票交易中，在银行的储蓄存款及信用卡业务中、期货交易中也经常出现。密码实际上是一种确认身份的依据，在自动交易系统中，密码结合其他要素如账号，能够识别出交易者身份，因此其法律效力相当于签名。即只要客观上在交易中使用了私人密码，如无免责事由，法律当然认为是交易者本人使用私人密码从事了交易行为，本人对此交易应承担相应的责任。因为密码由本人生成且为其持有，除非本人泄密，他人不得知晓。无论是股票交易密码还是银行存款密码，原则上该密码不仅在操作员的电脑中看不出来，即使到中心机房也无法查到。因此实践中出现密码泄漏，多是客户有意无意地将密码告知了他人，或者在操作时不注意防范为他人窥视。因此具体到本案，基本可以断定是由于客户本身的过错造成股票资金被盗，由此造成的损失全部或
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南京大学公共管理学院政治系政治学博士生,研究方向为政治学.
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（2008-5-2） |
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